韩冰清违规：平安证券浙江分公司连带被责，证券业合规管理受关注，从平安证券事件看证券业合规管理：投资者权益保护的关键

浙江证监局对平安证券浙江分公司及其员工韩冰清采取行政监管措施的事件。阐述了韩冰清在执业中的两项违规行为，包括提供创业板交易权限知识测评答案以及投资顾问服务协议到期后继续提供建议。同时提及平安证券浙江分公司因合规管理不到位被连带追责，还提到证券业投资者适当性管理是监管重点，已有多家券商包括平安证券多次因相关问题被罚，业内人士对券商合规管理提出建议，监管部门也持续保持强监管态势等内容。

近日，浙江证监局针对平安证券浙江分公司及其员工韩冰清祭出了行政监管的手段，并且公开通报了相关的违规行径。原来啊，韩冰清在自己的执业历程当中，犯下了两项相当严重的违规行为。其一呢，他居然为投资者提供创业板交易权限知识测评的答案。要知道，这创业板本身就是一个高风险的市场，有着特定的市场准入规则，这个规则就是为了确保进入这个市场的投资者是具备相应风险承受能力的。而韩冰清的这种行为，就像是在坚固的城墙之上硬生生地砸出了一个缺口，直接把市场准入规则的公正性给破坏掉了，这就会导致那些本不具备相应风险承受能力的投资者，也能够大摇大摆地进入到这个高风险的市场之中，这无疑是给市场的稳定埋下了一颗定时炸弹。其二呢，在投资顾问服务协议都已经到期了的情况下，他还不知收敛，继续向客户提供投资建议。这可就麻烦了，因为这个时候，他这么做不仅仅是违反了合同的约束，更重要的是，这让客户处于一种没有合法依据的风险境地当中。客户就像是在茫茫大海中失去了方向的船只，随时可能触礁沉没。浙江证监局经过一番细致的调查之后，认定韩冰清的上述这些行为，已经违反了多项行业的规定。像《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》、《证券经纪人管理暂行规定》以及《证券投资顾问业务暂行规定》等等这些规定，就像是一道道红线，韩冰清却毫不犹豫地踩了上去。所以呢，监管部门就按照规定，依法对他采取了出具警示函的行政监管措施，而且还把他的这种违规行为，清清楚楚地记入了证券期货市场诚信档案。这就好比是给他的职业生涯记上了一个大大的污点，以后走到哪儿都会被人看到。与此同时啊，平安证券浙江分公司也没能逃脱干系。因为它存在“合规管理不到位、内部控制不完善”的问题，所以被连带追责。监管部门明确指出，这个公司在制度的执行方面、内部的培训方面以及合规检查方面，都存在着非常明显的缺陷。就像一辆汽车，发动机、刹车和方向盘都有点问题，这样的车在马路上行驶，不出事故才怪呢。公司没有能够有效地监督从业人员的行为，这就导致了这样的违规事件发生。这次的事件就像是一面镜子，把平安证券在内部管理上存在的严重问题，赤裸裸地暴露了出来。同时，这也像是给其他的券商敲响了一记警钟，告诉他们必须要高度重视合规管理和内部控制体系的建设。值得大家特别注意的是，在证券行业当中，投资者适当性管理这个问题，已经成为监管的重点领域了。有统计数据表明，自从2025年年初开始到现在，因为适当性管理不规范而被处罚的案例，已经多达5起了。像东北证券、中天证券、中邮证券、平安证券这些大家都比较熟悉的知名机构，都牵涉其中。尤其是平安证券，它更是因为同类的问题，在这一年里面已经两次被处罚了。这就很明显地显示出，平安证券在投资者适当性管理的流程上，存在着系统性的漏洞。这就好比一个筛子，到处都是漏洞，怎么能保证筛选出合格的投资者呢？业内有分析人士就指出了，适当性管理啊，就像是保护投资者权益的第一道防线。这道防线要是守不住，那投资者的权益就像是暴露在狼群中的小羊羔，危险极了。可是呢，部分券商为了追求业务规模，心里就只想着怎么多拉客户，多做业务，存在着“重营销、轻合规”的倾向。甚至啊，有些券商默许自己的从业人员简化流程，就为了能够快速开户。这种做法简直就是在玩火，不仅仅违反了行业的规定，更严重的是，它严重地损害了投资者的合法权益。所以啊，券商应该要加强对分支机构以及一线员工的管控力度，就像一个严厉的家长，要管得住自己调皮的孩子。要建立起严格的合规检查机制，而且还要通过定期的培训，来提升员工的合规意识，让员工都知道什么是红线，不能碰。从2025年开年以来，证券业就一直延续着“强监管”的这样一个基调。根据不完全的统计，仅仅是1月份，就有18家券商因为经纪、投行、资管、衍生品等业务违规而被处罚。这些处罚的案例覆盖的范围可广了，像投资者适当性管理、从业人员行为规范、投行业务勤勉尽责等多个领域，都被涉及到了。这就充分显示出监管部门对于证券行业合规管理的严格要求，也表明了监管部门对这个事情是高度重视的。业内的专家们也大声呼吁，券商们应该深刻地从这些事件当中汲取教训，要切实地履行自己的合规管理职责，加强内部控制和风险管理。就像一个人犯了错误要好好反省，然后改正一样。同时呢，监管部门也应该继续加大执法的力度，对于那些违规的行为，就要保持一种高压的态势，要让那些想要违规的人看到就害怕，起到一个以儆效尤的作用。只有这样，才能够保证证券市场健康稳定地发展，才能保护好投资者的合法权益。平安证券的这次事件又一次给整个业界提了个醒，合规管理可不是闹着玩的，任何违规的行为，最终都要付出沉重的代价。券商们可一定要把这件事情当作一个教训，切切实实地加强自身的合规管理体系建设，要确保各项业务都能够在合规的框架之内，稳稳当当地运行。

本文总结了浙江证监局对平安证券浙江分公司及其员工韩冰清的监管事件，强调韩冰清的违规行为破坏市场规则、损害投资者权益，平安证券浙江分公司存在管理问题被连带追责。同时指出投资者适当性管理是证券业监管重点，多家券商被罚反映出行业存在的问题，最后呼吁券商加强合规管理，监管部门加大执法力度以保障证券市场健康稳定发展。