本文围绕证券时报社主办的“深度求索新生态下基金品牌营销方法论”会议展开，介绍了京东金融财富业务副总经理在会上关于AI底层大模型技术及智能投顾发展要素的观点。
据人民财讯3月14日消息，一场意义非凡的行业盛会——“深度求索新生态下基金品牌营销方法论”会议在上海盛大举行。此次会议由证券时报社精心主办，吸引了众多业内人士的关注。
在会议上，京东金融财富业务副总经理发表了重要讲话。他指出，随着科技的迅猛发展，京东言犀以及DeepSeek等众多先进的大模型如雨后春笋般不断涌现。这一系列大模型的推出，标志着AI底层大模型技术已经顺利完成了最为关键的原始积累阶段。然而，从垂直应用的角度深入分析，目前通用大模型还不能直接应用于投顾领域。因此，整个行业必须积极开展垂直领域上AI Agent（智能体）的开发工作，以满足投顾业务的特殊需求。
具体而言，想要推动智能投顾的良好发展，需要具备五大核心要素。
首先，要有完整公开数据和高质量私域数据。完整公开数据能够让投顾对市场整体情况有全面的了解，而高质量私域数据则可以精准把握特定客户群体的需求和特点。
其次，要通过领域知识对数据进行有机组织。只有将海量的数据进行合理的分类、整合和分析，才能挖掘出数据背后的价值，为投顾决策提供有力支持。
再者，需要大量中间层智能体。这些智能体可以在不同的数据层和应用层之间起到桥梁作用，提高信息传递和处理的效率。
另外，针对不同财富场景的产品设计也是关键。不同的客户有着不同的财富状况和投资目标，因此需要设计出多样化的产品来满足他们的需求。
最后，要在“千人千面”服务场景的识别落地。能够准确识别不同客户的需求和偏好，为他们提供个性化的服务，这是智能投顾的核心竞争力之一。
本文围绕证券时报社主办的会议，阐述了京东金融财富业务副总经理关于AI底层大模型技术在投顾领域的应用情况，强调行业需开发垂直领域AI智能体，并明确了发展智能投顾的五大要素，为智能投顾在新生态下的发展提供了重要思路。
原创文章，作者：东海凝丝，如若转载，请注明出处：https://www.gouwuzhinan.com/archives/35983.html
