2月27日上海证监局开出4张投顾公司罚单的事件，详细分析各投顾公司存在的违规行为，以及今年以来投资咨询机构违规行为的总体情况和相关法规的约束。
2月27日这一天，上海证监局可是有大动作，一口气就披露了4张投顾公司的罚单呢。这就像是在投顾行业投下了几颗重磅炸弹，引起了不小的波澜。先来说说上海九方云和益学智迅吧，这两家公司都被采取了责令改正监管措施。而益盟股份则被采取出具警示函措施，这还没完，在益盟股份任职的黄飞也因为违规被出具警示函。那这些公司到底犯了什么错呢？益学智迅在开展证券投资顾问业务的时候，存在不少违规行为。其一，有个别员工没有在中证协登记为证券投资顾问，却向投资者提供投资建议，这就好比让没有资格证的人上岗干活一样。其二，个别投资顾问业务管理制度、合规管理和风险控制机制不够健全，就像一个房子的根基没打牢。其三，部分营销宣传内容存在误导性表述，这很容易让投资者产生错误的判断。其四，个别营销宣传内容还没有有效保存，这在管理上是很大的漏洞。益盟股份呢，在开展证券投资顾问业务过程中，没有能够及时发现员工的违规行为并且加以处理，这反映出公司的合规管理和风险控制机制存在不足。就像一个班级的班主任没有发现学生的错误一样，管理上肯定是有问题的。再看看黄飞，他在益盟股份任职期间，在从事投顾服务过程中，存在没有在中证协注册登记为证券投资顾问却向投资者提供投资建议的行为，这也是严重违反规定的。上海九方云在开展证券投资顾问业务过程中，同样存在两项违规行为。一是个别未在中国证券业协会登记为证券投资顾问的员工向投资者提供投资建议，二是部分营销宣传内容存在误导性表述。易董数据统计显示，截至2月27日，今年以来，监管披露23张投顾违规罚单，波及15家投资咨询机构。这里面和信投顾、珞珈投资都收到了3张罚单，益盟股份、启富投顾、约牛证券咨询都收到了2张罚单。还有像上海九方云、益学智迅、上海证券通、顶点财经、江苏百瑞赢、杭州高能云、慧研智投、钱坤云科技、中方信富、爱赢投顾都收到了1张罚单。今年投资咨询机构的违规行为呈现多样化，包括不当营销宣传，就像夸大产品效果来吸引顾客；违规承诺收益，这是很不负责的做法；内控管理机制不健全，就像一个机器的内部零件没组装好；业务人员不适格，这就像让外行做内行的事；风险管控不健全，就像一艘船没有好的舵手；投资者适当性管理不规范，不能很好地根据投资者的情况提供合适的服务；咨询服务未注明出处，就像引用别人的话却不说是谁说的；未按规定实行留痕管理等，就像做事不留下证据一样。针对这些违规行为，《证券、期货投资咨询管理暂行办法》《证券投资顾问业务暂行规定》《关于加强对利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务监管的暂行规定》都有明确的约束，就像给这些投顾公司戴上了紧箍咒，让它们必须按照规定行事。
本文总结了2月27日上海证监局对投顾公司的处罚情况，详细剖析了各公司违规行为的表现，如未登记人员提供建议、管理机制不健全等，同时指出今年以来投资咨询机构违规行为的多样性以及相关法规的约束作用。这有助于让读者全面了解投顾行业的监管情况以及存在的问题。
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