多家金融机构首席合规官任职资格获批：监管新动向

金融机构首席合规官任职资格获批的相关情况。包括华夏银行首席合规官杨宏任职资格被国家金融监督管理总局批复，他是《金融机构合规管理办法》发布以来首位获核准的银行业领域首席合规官。还提及开年以来多家金融机构首席合规官任职资格获批情况，如浦银理财、中国建材集团财务有限公司等。文章阐述了《金融机构合规管理办法》中的相关规定，指出金融机构在合规管理方面虽然在推进但仍面临压力，同时介绍了“新老划断”原则以及在中央企业中首席合规官制度的情况等。

每经记者张寿林进行报道，每经编辑马子卿对文章进行编辑。

就在不久前，国家金融监督管理总局批准了华夏银行首席合规官杨宏的任职资格。《每日经济新闻》的记者敏锐地发现，杨宏可是《金融机构合规管理办法》发布之后，在银行业领域第一个得到监管部门核准任职资格的首席合规官呢。这一事件，无疑是金融领域合规管理发展进程中的一个重要标志。

进入2024年以来，许多金融机构首席合规官的任职资格都得到了批准。最近，国家金融监督管理总局批准了浦银理财有限责任公司副总经理、首席合规官陈红的任职资格；另外，北京金融监管局也批复了中国建材集团财务有限公司首席合规官杨青的任职资格。这一系列的批复，表明金融监管部门对金融机构合规管理的重视程度在不断提升。

在2024年12月25日的时候，国家金融监督管理总局出台了《金融机构合规管理办法》（以下简称为《办法》），并且规定从2025年3月1日起开始施行。《办法》明确指出，金融机构应当在机构总部设立首席合规官。这一规定为金融机构的合规管理体系建设提供了明确的方向。

在推进业务合规的道路上，金融机构仍然任重道远。

具体来说，上述《办法》的第十三条是这样规定的：金融机构需要在机构总部设置首席合规官，首席合规官属于高级管理人员，接受机构董事长和行长（总经理）的直接领导，并且要向董事会负责。从原则上讲，金融机构应当在省级分支机构或者一级分支机构设置合规官，合规官同样也是本级机构的高级管理人员，接受本级机构行长（总经理）的直接领导。金融机构的首席合规官以及合规官应当取得国家金融监督管理总局或者其派出机构的任职资格许可，当然，《办法》另有规定的情况除外。

从金融监管处罚所披露的数据来观察，当前金融机构在推进业务合规方面仍然处于持续努力的过程当中。相关数据显示，在2024年，银行总共收到来自监管部门超过6000张罚单（这里包含分支机构、个人被处罚的情形）。其中有好几家银行被罚的金额超过了千万元。这一数据充分表明，金融机构在合规管理方面还有很大的提升空间。

从近年来罚单数据可以看出，金融机构一直都面临着合规方面的压力。国家金融监督管理总局有关司局的负责人表示，随着金融业发展环境不断发生变化，金融机构对于合规管理的实践探索也一直在深入进行。之前的两项制度文件印发的时间比较早，已经不能有效地适应新形势下金融机构合规管理的各项要求了。金融监管总局在总结前期制度执行实践的基础上，结合新的形势和要求，制定了《办法》。

2006年原银监会印发的《商业银行合规风险管理指引》，以及2016年原保监会印发的《保险公司合规管理办法》，这是银行保险机构合规管理的两项基础制度。合规的核心意义就是要遵循法律法规、监管规范，不触及“底线”，不触碰“红线”，这就要求合规管理必须具备相应的严肃性和独立性。在前期，金融机构按照监管要求设置了合规总监、合规负责人、首席合规官等岗位，但是这些岗位的具体职责不够明确和具体，难以满足合规管理的独立性要求。《办法》顺应了合规管理的实际情况，并且借鉴了国际上的良好做法，统一了相关岗位的名称，明确了首席合规官和合规官的岗位设置和职责，从而统筹推进合规管理工作。

据了解，在《办法》施行之前，金融机构和其省级分支机构或者一级分支机构已经设置的首席合规官、合规总监、合规负责人、作为高级管理人员的总法律顾问，可以履行本《办法》规定的首席合规官、合规官的各项职责。在上述人员工作调动之前，不受本《办法》规定的任职条件限制，不需要重新取得国家金融监督管理总局或者其派出机构核准的任职资格。

实行“新老划断”原则。

国家金融监督管理总局有关司局负责人特别指出，按照“新老划断”的原则，在《办法》施行之前已经担任合规总监、合规负责人等职位，并且履行《办法》规定的首席合规官、合规官岗位职责的人员，在岗位调动之前，不受首席合规官或者合规官任职条件的限制，不需要重新取得任职资格许可。

需要知道的是，不只是金融行业设立首席合规官。国务院国有资产监督管理委员会在2022年9月发布的《中央企业合规管理办法》中提出，中央企业应当结合自身实际情况设立首席合规官，并且不新增领导岗位和职数，由总法律顾问兼任，对企业主要负责人负责，领导合规管理部门组织开展相关工作，指导所属单位加强合规管理。

中央企业应当将合规审查作为必经程序嵌入到经营管理流程当中，重大决策事项的合规审查意见应当由首席合规官签字，对决策事项的合规性提出明确的意见。业务及职能部门、合规管理部门依据自身的职责权限完善审查标准、流程、重点等内容，并且定期对审查情况开展后评估。在这之后，部分金融机构也设置了首席合规官职位。例如，在2023年12月，监管部门核准许京辉为国药集团财务有限公司首席合规官的任职资格。

国务院国资委相关负责人在2023年初曾经表示，建立首席合规官制度，是中央企业合规管理工作的一大亮点，也是合规管理体系有效运转的关键。同时还表示，已经有接近七成的中央企业集团和部分重要子企业设立了首席合规官。

据了解，设立首席合规官是世界一流企业普遍采用的做法，首席合规官作为企业核心管理层成员，全面领导合规管理体系的建设与运行，发挥着积极的作用。值得注意的是，早在2014年12月，监管部门在批复深圳前海微众银行开业的同时，也核准了万军首席合规官及首席运营官的任职资格。

本文总结了金融机构首席合规官任职资格获批的情况，包括不同金融机构的具体案例。阐述了《金融机构合规管理办法》相关规定及其出台的背景，即金融机构在合规管理方面面临压力且原有制度已不适应新形势。同时介绍了“新老划断”原则、中央企业首席合规官制度的情况等内容，反映出在金融和央企领域，首席合规官制度在合规管理方面的重要性日益凸显。