金融业务合作与中植系案件最新进展：投资市场深度剖析

本文整合了多方面的金融信息，包括浙江、江苏城投寻找非标资金等业务合作信息，还详细讲述了天津经侦与中植投资人见面会透露的中植系案件进展，以及回顾了中植系1月份经侦接待会的大量信息，涉及定融产品追赃挽损、案件定性、资产处理等多方面内容。

以下是几则重要的金融业务合作信息：

A: 浙江AAA城投以及江苏AAA城投正在积极寻找租赁、信托、保理等非标资金。若有相关资金方能够参与合作，欢迎前来咨询洽谈，但渠道方请勿打扰。

B: 某机构承接城投定融以及类定融业务，具备较强的募集速度。对于优质项目，每月打款可达1亿。不过，网红城投以及网红区域的项目暂不承接。诚邀城投方以及施工方前来咨询合作。

C: 有机构承接地方政府外资招商引资业务，采用QFLP基金模式，操作周期在1 - 2个月。欢迎地方政府、城投以及施工方咨询合作事宜。

D: 长期寻求QDLP、QDII、TRS、外资行结构性存款、CLN等通道，资金来源为私募产品资金。

3月17日，天津经侦与中植投资人举行了第19次见面会。这是自2024年4月以来，双方举行的第19次见面会。来自信托圈内人整理的消息如下：

1. 公安部门并未接到任何开庭时间的通知，当前主要工作是将查扣冻的资料移交给法院。此前关于中植系49人审判于3月13号开庭一事，已确认是谣言。

2. 目前北京公安的主要工作集中在查扣冻结资产，完成订卷工作，然后向上移交相关资料，之后才会进入审判程序。

3. 国资相关人员以及已下车人员仍在正常工作，北京方面暂无更多消息透露。

4. 净本金的处理并非由个人意愿决定，而是要依据法院的判定结果。

5. 根据以往经验，法院判决后会变卖可分财产，然后将款项转至全国处非办进行统一处置。

6. 目前大部分工作已基本完成，整体进展应该很快会有新的结果。

另外，中植系在1月份举办了两个经侦接待会，信息量十分丰富，下面进行一下回顾：

1. 2025年1月15日西安专班见面会纪要（定融产品追赃挽损款项来源四个部分）

参会人员包括北京秦队、另一位北京警官、严队、赵队、李队、雁塔警官以及碑林李队。

定融受害人多达6万多人，负债规模高达2748亿。其中，西安定融合同受害人总数为3025人，涉案总金额达116亿。

大唐财富（高新经侦）：涉案定融金额为61亿，受害人有1700多人，理财顾问340多人，应退缴佣金金额2.7亿多。截至目前，仅退缴3000多万，已刑拘5人。1月13日对辖区42人进行传唤，询问退佣情况，陆续又退佣100来万。未到现场的理财顾问账户被冻结，大概冻结20多万。大唐、新湖目前累计退佣3000多万。

新湖财富（高新经侦）：涉案定融金额15亿，受害人300多人，理财顾问130多人，应退缴佣金金额5000多万。

恒天财富（雁塔经侦）：涉案定融金额30.450亿，受害人802多人，但目前报案受害人39人，涉案理财顾问122多人，应退缴佣金金额1.78亿。上月实退缴佣金950万，本月实际退缴至1000万，3人被传唤，4 - 5个人受到有力震慑。

高晟财富（碑林经侦）：涉案金额8.8亿，受害人196人，涉案理财顾问28人，应退缴佣金金额2734万。上月退缴254万，本月实际退缴至279万。碑林经侦于本月13号对高晟西安分公司的负责人采取了刑事强制措施。

目前经侦所能采取的措施已经达到极限，对理财顾问最有力的震慑是判刑而非仅仅刑事传唤。如果无法判刑，就难以产生有力震慑，理财顾问们就不会积极退缴佣金，所以每月退缴金额的增加十分缓慢，整个过程将艰难而漫长。

2. 北京秦队就受害人之前提出的七个问题进行了答复：

1. 北京已经对当地266人采取了刑事强制措施，分6批次移送检察院，但第一批的49人尚未开庭。朝阳经侦已经移送检察院1.7万案件，全国500多人被采取刑事强制措施。各地检察院都在等待北京第一批移送嫌疑人的审判结果，之后才能对本地理财顾问进行审判。

2. 立案定性问题：朝阳经侦依然坚持以非法吸收公众存款来给中植事件立案，但不排除对一些高管进行集资诈骗定罪的可能。

3. 中植财富公司为何能跨省销售定融产品，地方金融管理局是否承担失职监管的责任？虽然定融没有明确规定，但国家对正规金交所是有规定的，备案的金交所只能在本地开展业务，而大多数的金交所都是伪金交所。并且备案的金交所交税都在各地各省的金融办监督之下，所以与北京的监管并无关联。

4. 国央企虽是股东，但没有参与经营管理，是否要承担责任并非公安所能决定，所以只能向更高层反映问题，进行有效对话，不过压力已经传递到了国央企。

5. 总体进出流水规模1万几百亿出头，80%用于还本付息，20%用于理财顾问佣金、职场租金、车马费以及少量确实投入项目的资金。880亿是支付利息的（其中640亿是在车上的），240亿是完全下车人的利息。提前下车（非正常下车）的占少数，数据量不大，且80%是提前1 - 3天兑付，确实也有一些是真的收到消息提前下车的人，还需上报上级进行研究。

6. 朝阳经侦整体数据掌握得并不全面，也不能透露相关信息。目前正在进行民事和刑事的切分，定融和信托的切分，超过5成的警力都在进行项目核查（从去年6、7月开始）以开展追赃挽损工作。境外资产也在全力追查，有两套房产已经挂牌在售（价值大几千万美金），花旗银行、日本资产也在追查范围内。不过境外资产的变现并非公安所能决定，但会继续努力。退的现金也属于涉案资产，都退到了北京高晟账户。

7. 定融产品追赃挽损款项来源于①项目核查部分，②刑事核查部分、③民事核查部分、④理财顾问退佣部分。

8. 卷宗号：北京公安是以非吸来立案的，如有诈骗的资料也会归入非吸卷宗，最终一起移交给检察院，他们不会单独挑拣出来。（一检院和公安说的不一样）

本文围绕金融业务合作和中植系案件进展展开。一方面介绍了浙江、江苏城投寻找非标资金等业务合作信息，为市场提供了新的合作方向；另一方面详细阐述了中植系案件的最新进展和1月份经侦接待会的信息，包括案件定性、资产处理、追赃挽损等多个方面。这些信息有助于投资者和相关人士了解市场动态和案件走向，为决策提供参考依据。本文总结