本文聚焦广东盛迪嘉电子商务股份有限公司因多项违法行为收到巨额罚单这一事件，详细介绍了其违法事项、公司情况，并分析了此次处罚反映出的行业问题，同时提及今年以来支付机构的受罚情况及相关建议。
在 3 月 12 日，中国网财经有一则重要消息传来。人民银行深圳市分行最新公布的一张支付罚单，让广东盛迪嘉电子商务股份有限公司（以下简称“盛迪嘉支付”）瞬间成为了众人关注的焦点。此次，盛迪嘉支付因存在 5 项严重的违法行为，被处以高达 737 万元的罚款。与此同时，时任盛迪嘉支付总经理的曾某洪也未能幸免，被给予警告处分，并被罚款 23.5 万元。
从行政处罚决定信息公示表中可以清晰地看到，盛迪嘉支付所涉及的 5 项违法行为包括：违反商户管理规定；违反清算管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户。这些违法行为严重违反了支付行业的相关规定，对金融秩序的稳定造成了不良影响。
对于此次被罚的具体原因以及公司后续的整改情况，记者第一时间联系了盛迪嘉支付进行采访。然而，截至文章发布之时，记者尚未收到该公司的任何回应。
据盛迪嘉支付的官网信息显示，该公司成立于 2013 年，并于 2014 年成功取得支付许可证。目前，公司的业务类型主要包括储值账户运营Ⅰ类（原互联网支付）、支付交易处理Ⅰ类（原银行卡收单）。其中，支付交易处理Ⅰ类业务的覆盖范围涉及广东省、北京市、上海市、海南省、广西壮族自治区。在 2025 年 1 月，公司的注册资本进行了增资，提升至 2.2 亿元。
素喜智研高级研究员苏筱芮针对此次事件发表了自己的看法。她认为，盛迪嘉支付此次遭遇的大额处罚，充分反映出其在收单等支付业务方面存在着较为严重的漏洞。而“双罚制”的落实，更是表明该公司在内控防线方面存在明显的短板。从机构的违规事由来看，反洗钱、商户真实性及账户交易等方面依旧是当前监管工作的重点内容。
值得注意的是，今年以来，已经有 10 余家支付机构受到了监管部门的处罚，其中还有 2 张罚单达到了千万级。鉴于此，苏筱芮建议支付机构要及时对当前的合规形势进行梳理和研判，认真汲取同业机构的经验教训，将合规工作切实落实到支付业务的各个流程环节中，全力筑牢合规工作及反洗钱工作的业务防线。
本文围绕盛迪嘉支付因五项违法行为被处以高额罚款这一事件展开，介绍了违法详情、公司情况，分析出其支付业务存在漏洞、内控短板等问题。同时提及今年多家支付机构受罚现状，强调了支付行业合规工作及反洗钱工作的重要性。本文总结
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