2月24日国家金融监督管理总局上海监管局公布的10张行政处罚决定书的相关情况，涉及上海青浦惠金村镇银行股份有限公司、恒丰银行股份有限公司上海分行及其相关责任人、星展银行（中国）有限公司等机构和个人，三家机构总计被罚610万元，并详细阐述了各机构受罚的原因。
2月24日，国家金融监督管理总局上海监管局对外公布了多达10张的行政处罚决定书。这其中涉及到了好几家金融相关的机构以及个人，像上海青浦惠金村镇银行股份有限公司、恒丰银行股份有限公司上海分行及其相关责任人，还有星展银行（中国）有限公司等。三家机构加起来一共被处罚了610万元之多，在这之中，恒丰银行上海分行的罚金高达370万元。
从公布的行政处罚信息公开表来看，上海青浦惠金村镇银行股份有限公司存在着业务流程管控不够严格、重组贷款在观察期内分类不准确等一系列违反法律法规和规定的行为。正因为如此，上海金融监管局责令其改正错误，同时对其处以100万元的罚款。
恒丰银行股份有限公司上海分行的情况更为复杂。其存在固定资产贷款发放时不够审慎的问题，在贷款资金支付管理与控制方面没有按照规定去做，贷款管理严重违背了审慎经营的规则，同业业务也严重违反了审慎经营的规则，而且还未及时下调非信贷资产风险分类等诸多违法违规行为。鉴于这些问题，上海金融监管局对其开出了370万元的罚单。不仅如此，像王云非、石堃、卜家彦、陈涛、汪运昌、牛古朋等当时担任相关职务的责任人也未能逃脱处罚，分别被处以警告或者罚款等行政处罚。
星展银行（中国）有限公司同样未能遵守相关规定。它存在薪酬延期支付对象没有完全覆盖法规要求的范围、向没有取得相应资质的企业进行融资、流动资金贷款需求测算不审慎、同业存款业务超期限等违法违规行为，所以被上海金融监管局罚款140万元。另外，Brian Philip Williams因为贷款管理严重违反审慎经营规则以及转嫁成本等违法违规行为，被上海金融监管局给予警告并且罚款7万元。
总之，此次上海金融监管局的处罚表明了监管部门对金融机构合规经营的重视，各金融机构应从这些处罚案例中吸取教训，严格遵守法律法规，加强内部管理，规范业务流程，以避免类似的违规行为发生。
原创文章，作者：Daniel Adela，如若转载，请注明出处：https://www.gouwuzhinan.com/archives/24223.html
