本文将对2024年信托业的发展状况进行全面阐述，包括行业规模与业绩的矛盾现象，从合规、高管变动、股权转让等多方面的情况梳理，深入分析信托业在转型过程中面临的机遇与挑战。
2024年被视为信托三分类新规实施后的再出发元年，处于转型变革中的信托行业这一年的发展充满坎坷。信托行业在2024年呈现出一种复杂的局面。规模持续增长，这给行业带来了一定的积极影响，犹如一道曙光给予行业前行的动力。然而，转型的痛苦依然如影随形。行业规模不断走高，但业绩却承受着巨大的压力，这一矛盾在2024年依旧未能得到解决。随着行业转型从初步探索迈向深入推进，在新规的框架下如何合规地开展业务、怎样打造并形成新的盈利支撑点等诸多问题，如同一道道关卡横亘在信托公司面前。从合规、高管变动、股权转让等不同视角进行梳理，可以发现不少情况。在合规方面，2024年有12家信托公司遭受处罚，罚款金额总计超过3600万元。违规展业相关的问题成为被罚的“重灾区”，诸如违规开展通道业务、为其他机构违规提供通道、刚性兑付或者变相刚兑、展业时未承担主动管理责任、违规开展政信业务、违规汇集资金设立虚假家族信托等行为均在受罚之列。此外，多家公司因为没有按照规定向监管报送资料或者报表而收到罚单，风险化解、贷后管理以及房地产项目中的违规行为也受到监管的密切关注，特别是房地产项目方面，多年前就被监管叫停的一些违规行为在2024年仍有信托公司触犯。在高管变动方面，自2023年开始的信托公司“换帅潮”延续到了2024年。据不完全统计，2024年信托行业有54家公司存在高管变动情况，其中超过20家公司的董事长、总裁、总经理级别的高管发生了变更，年内共有22位高管的任职资格获得监管批准。新上任的信托公司高管中，来源各有不同，超三成来自集团或股东调派，四成来自内部晋升，而且有过半内部晋升为董事长的情况。具有银行背景的高管在集团调派或外部“空降”的高管中占比六成。在股权转让方面，自2023年以来活跃的股权挂牌现象持续到2024年，涉及多家信托公司。不过整体呈现出“供给活跃、成交遇冷”的态势，大多数交易未能完成，全年仅有西部信托的股权变更得到监管批复，并且部分公司多次挂牌，转让价格不断走低。从业绩数据来看，已经有51家信托公司在银行间市场披露了2024年的业绩数据。整体而言，这51家信托公司2024年的营收为647.69亿元，相较于2023年的748.33亿元，下降了13.45%。净利润方面也呈现出类似的下降趋势，2024年这51家公司共实现净利润287.54亿元，与2023年的349.49亿元相比，下降了17.73%，甚至曾经的头部信托公司也出现了净利润亏损近10亿元的情况。然而，信托行业规模却在持续扩大，2024年11月信托业协会披露的数据显示，信托资产规模增长至27万亿元，自2022年2季度企稳回升后已经连续9个季度正增长。并且信托资产投向证券市场中基金和债券的余额近年来持续上升，到2024年上半年达到峰值，投向证券市场中股票、基金、债券的合计占比超过40%，其中投向债券的余额占比36.93%，而投向基础产业、房地产的规模连年下降。
2024年信托业面临着规模增长与业绩承压的矛盾，合规监管压力下不少公司被罚，高管变动频繁，股权转让活跃但成交遇冷。行业在转型过程中虽有规模上的积极发展，但业绩下滑、合规风险、人事变动以及股权交易的困境等问题亟待解决，未来需要在新规下不断探索适合的发展模式以实现可持续发展。
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